Consulenza e strutturazione di operazioni di cartolarizzazione

• Analisi e valutazione statica e dinamica dei crediti e dei portafogli
• Definizione delle procedure operative di gestione dei crediti
• Elaborazione vintage analysis
• Definizione e verifica criteri di eleggibilità dei crediti ed estrazione dei portafogli
• Elaborazione flussi di cassa
• Assistenza nella redazione e nella revisione della contrattualistica
• Gestione amministrativa e contabile dei crediti e dei patrimoni segregati in operazioni di cartolarizzazione c.d. “sub-participation“

Master Servicing

• Gestione e svolgimento dei servizi di riscossione dei crediti, dei servizi di cassa e di pagamento
• Controllo della conformità delle operazioni in base ai contratti e alla Legge 130/1999
• Verifica ed emissione della reportistica periodica contrattuale e delle relazioni sull’andamento delle operazioni di cartolarizzazione
• Gestione Conti Correnti, verifica e quadratura delle informazioni relative agli incassi con i Conti Correnti dell’operazione
• Gestione delle attività relative alle segnalazioni di Centrale Rischi e alle comunicazioni con Banca d’Italia
• Monitoraggio sull’attività svolta da soggetti delegati, ovvero special servicer, subservicer e altri outsourcer

Costituzione e Amministrazione di Società Veicolo (SPV)

• Predisposizione dell’atto costitutivo e dello statuto e registrazione presso Agenzia dell’Entrate e Banca d’Italia
• Individuazione di uno o più amministratori indipendenti (persone fisiche o società)
• Domiciliazione e mantenimento dei libri sociali obbligatori
• Invio delle comunicazioni richieste dalle diverse autorità secondo la normativa vigente
• Gestione contabilità e predisposizione dei bilanci annuali

Calculation Agent

• Verifica dei servicing report periodici dei portafogli di credito
• Verifica dei saldi dei servicing report periodici con le disponibilità presenti sui Conti Correnti del veicolo
• Calcolo e distribuzione dei fondi disponibili al veicolo a ciascuna data di pagamento interessi
• Predisposizione dei report periodici previsti dalla documentazione dell’operazione (Payments Report e Investors Report)
• Pubblicazione e invio dei report periodici alle controparti rilevanti
• Erogazione dei servizi di precisazione del credito e produzione conteggi